黃金是一種稀有的貴金屬,也是投資商品之一。為什麼黃金能保值?如何分辨黃金?對比其他投資工具,黃金有什麼優勢?帝鋒金銀幣將簡述它的投資價值,由黃金的歷史、成色、與貨幣的關係,到金價走勢,與你一一探索。

黃金的由來

數千年來,黃金一直受人們的重視。自西元560年起, 黃金已是文明古國的貨幣。自古以來,人們都使用黃金進行商品買賣及交易,而國家和人民早已有儲備黃金的習慣。到19世紀末期,世界上許多主要幣種都按每盎司黃金的固定價格,與黃金進行兌換,形成「金本位制」。
 
 
二次世界大戰爆發,世界經濟體系動蕩不已,促使大部份國家開始放棄金本位制度。二戰結束後,逐漸形成黃金價格與美元掛鈎的美國金本位制,規定黃金與美元的兌換比率,保證與美元的兌換。後來,美國經濟陷入低迷,1971年8月尼克森總統突然通過電視宣佈停止黃金與美元的兌換,為金本位制畫上了句號。
 
現時,全球有7個黃金交易市場,以英國倫敦、瑞士蘇黎世、美國紐約、香港為主要市場,其次有芝加哥、東京和新加坡。


如何分辨黃金?成色是什麼?

黃金是一種柔軟且抗腐蝕的稀有貴金屬,韌性和延展性極佳,易於鑄造,所以常用於製造首飾。它更能被壓成薄箔,具極高的傳熱性和導電性。
 
常聽說99金或24K金,到底99和24K代表什麼?它們都代表黃金的純度,又叫做成色。黃金很難提煉到100%純度,99金代表含99%黃金,其餘1%為其他貴金屬,而999金就是有99.9%的黃金成分,9999金則是有99.99%黃金成分。
 
K數通常是飾金成份的單位,將黃金合金分為24等分,每K數代表含金量4.166%。

  • 18K = 18 x 4.166% = 75%黃金
  • 22K = 22 x 4.166% = 92%黃金
  • 24K = 24 x 4.166% = 99.9%黃金
 
黃金純度愈高愈保值,所以9999金和24K金的價值最高,多數用來收藏或儲存。


黃金的用途 — 為什麼黃金能保值?

黃金是一種零售商品,在物價通脹時會跟隨物價上升,所以能作為一個避險工具,來對抗通脹。買賣實體黃金是最直接和傳統的投資黃金方法,買賣簡單,既能保值避險,亦可隨時取用,流通量高,不怕擔心被政府沒收。
 
了解更多買實金保值的方法:【買金保值】比較4大常見實金產品及購買小貼士


黃金與貨幣的關係

自從黃金與貨幣脫鈎後,其價值就自由浮動,由市場決定。黃金和貨幣一直有相互協調的關係,國家會使用黃金來增加其貨幣的價值,但又要貶值其貨幣以獲得黃金。
 
從交易者的角度來看,黃金是另一種貨幣,當政局不穩或通貨緊縮時,就會從持有貨幣,轉為持有黃金,來為自己的資產保值。


黃金投資工具-如何交易黃金?

投資黃金最直接的方法,就是買賣實體黃金,包括金粒、金條、金幣和飾金,一般在銀行或金行就可進行買賣。除了實體黃金外,還可以透過紙黃金、黃金ETF、金礦股和黃金期貨進行交易。以下總結各項投資工具:
 

  門檻 風險 買賣途徑 適合的投資者
實體黃金 視乎形式 銀行、金行、帝鋒金銀幣 任何人士,特別是長線及大額投資者
紙黃金 銀行 新手及散戶
黃金ETF 證券平台 新手及散戶
金礦股 證券平台 能承受較高風險的投資者
黃金期貨 港交所 想獲得高回報、風險承受力較高的投資者
 
想了解更多黃金投資的方法,可查看【黃金買賣2022】紙黃金、黃金ETF等五大投資方法
 

黃金 VS 其他投資產品

市面上投資產品多樣化,黃金和其他投資產品有什麼分別?
 

  黃金 房地產 債券 股票
價值變化 受通脹影響較大 市場周期較長,價格上落需時 主要受政策、經濟影響 視乎選股,受多種因素影響
流動性 較高 較低 較高 較高
保本能力 較高 較高 較高 較低
升值潛力 較低 較低 較低 較高
風險 較低 較低 較低 中高
 
黃金保值能力高,但短期賺價能力較低,是較穩定的資產,適合想對抗通脹的保守型投資者。
 
房地產則要視乎國家和地區,一般價格會緩緩上升,但流動性較低,不容易兌現,也需要考慮到管理房屋的支出。
 
債券與黃金相約,價格變動視乎政局、貨幣政策和經濟環境,賺價能力較低,但保本能力高。
 
股票賺價能力較高,但要配合適當的分析和選股,而且價格受多種因素影響,因此風險亦較高,建議投資前做好功課!
 

黃金價格


 
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黃金走勢 - 影響金價的因素

如何得知金價升跌?你可以從以下方面評估和分析黃金走勢:
 

  金價上升 金價下跌
1. 美元匯率 美元走弱 美元走強
2. 政治局勢 國際政局不穩 國際政局穩定
3. 經濟環境 通脹 加息
4. 供應及需求 產量稀缺 產量充足
 
想了解更多左右金價的因素,可查看【黃金買賣2022】紙黃金、黃金ETF等五大投資方法


投資黃金比想像中容易

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