投资黄金代币前要考虑什么？ 帝锋金银币带你了解黄金代币的原理和特点。

自汇丰银行（HSBC）推出了获证监会认可的黄金代币产品后，黄金代币在投资界引起了广泛的关注，到底黄金代币是什么？ 在考虑是否投资黄金代币前，我们先来了解其运作原理和特点吧！ 帝锋将深入浅出地介绍黄金代币，以及投资前的重要考虑因素，让大家能够更好地理解和掌握这个新兴产品，以作出合适的投资决定！

黄金代币是一种以黄金为基础物理资产的数字货币，结合了黄金价值和区块链技术的优势。 这些代币通常以实物黄金作为支持，跟随黄金的价格，并利用区块链技术来追踪和验证投资者在黄金上的权益和转让。

近期，汇丰银行推出的「汇丰黄金代币」成为市场上的一个例子。 它利用分布式分类账技术（DLT），由汇丰金库中的实物黄金支持，允许投资者获得记录在分布式分类账上的实金之部分所有权。 它以低入场门槛吸引投资者，为他们提供了参与黄金市场的机会，享受黄金投资的潜在优势。 此外，其他黄金代币的例子还有 PAX Gold （PAXG）和 Tether Gold （XAUT）等。

黄金代币化（tokenized）是将黄金资产转化为数字代币的过程，结合实物黄金与区块链技术。

黄金代币由实物黄金支持，通常与黄金价格相关联，其支撑比例根据不同的代币而有所变化。 实物黄金作为支持黄金代币的基础，通常被安全地储存在金库中，由银行或其他外部组织负责保管。 一种代币可能代表特定的黄金权重，或者是以1:1的支撑比例（即1个代币对应1克黄金）。

透过区块链技术将黄金资产数字化，我们能够在区块链上建立黄金代币，来代表特定量的真实黄金。 利用区块链的分布式账本技术，代币的交易纪录得以安全保存，并且不易被篡改，提供了交易的透明度和信任度，确保代币持有人可以追踪其黄金权益的起源和转移。

根据黄金代币的运作原理，它有以下特点：

• 稳定性：黄金代币由实际储存的黄金支持，代表着一定数量的实物黄金。 相较于其他加密货币或投资工具，黄金代币的价值相对稳定，因为其价格与实际黄金市场价格相关联。

• 灵活交易：黄金代币利用区块链技术实现快速、安全的转移和交易，投资者可以在任何时间和地点进行交易，不受地理限制和市场开放时间的限制，无需依赖传统金融机构的中介服务。

• 安全性：区块链技术让黄金代币的交易纪录可以被准确地追踪和验证。每笔交易都被记录在区块链上的分散式帐本中，任何人都可以查看交易的明细记录和详细信息，减少了数据被篡改或损毁的风险，提供了高度的安全性和透明度。

黄金代币有别于其他黄金产品，以下是两者的区别：

 1. 管有或提取实物黄金：某些黄金代币并不允许投资者实际拥有或提取实物黄金，投资者持有的是代表一定数量黄金的数位代币。 然而，投资者直接购买的实物黄金，是可以实际拥有和提取的。

2. 交易途径：某些黄金代币仅允许通过发行人进行买卖，投资者只能依赖发行人的市场定价和交易平台。 相比之下，其他黄金产品（如黄金条、金币、黄金ETF等）都可以通过多个交易所、金铺或经纪人进行买卖，有更多的选择和灵活性。

3. 价格：黄金代币视乎发行人的定价，某些黄金代币的发行人还可能收取较高的利润率。 而其他黄金产品的价格通常受到市场供求所影响，而不仅仅取决于单一发行人的定价，让价格更具市场竞争力。

在投资黄金代币前，大家可先考虑下以事项：

• 黄金支持：不是所有黄金代币都有实物黄金支持，所以投资前宜先确定代币是否获得实物黄金支持。

• 购买渠道：建议尽量选择由可信赖的机构发行的黄金代币，目前得到监管机构认可的黄金代币可能只能透过其产品发行人进行交易（即初级市场）。 而非认可的黄金代币可能在二手市场进行交易，其价格可能高于或低于实际黄金价值（溢价或折让），交易存在风险。

• 交易平台风险：谨慎选择交易平台，非受监管的交易平台存在风险，例如平台关闭、倒闭、遭受黑客攻击或资产挪用等情况，投资者可能会损失在该平台上的投资金额。

• 定价机制：了解代币的定价机制，发行人可能会根据买卖时间收取不同比例的利润率，投资者要注意这些费用对交易成本的影响。

• 相关黄金质量：不同黄金代币可能代表不同质量的黄金（例如99%或99.99%纯度），其价值也会有所不同。

• 技术风险：留意代币化安排所带来的技术风险。 这些风险包括网络安全、系统中断、潜在的技术缺陷、法规环境的不确定性等潜在挑战。

黄金代币是投资黄金的工具，而不是存款产品。 黄金市场存在风险，代币的价值可能下跌，导致投资者损失资金。 因此，最重要的是先要清楚自己的投资目标，了解投资产品的特点和风险，并评估自己对风险的承受能力，才做出适当的投资决策。

黄金代币可能面临一些风险，如市场流动性不足、价格溢价或折让、非受规管交易平台的风险等。 然而，实体黄金是较稳定的保值资产，所以许多投资者都更倾向于选择投资实体黄金。 投资者可以将实际持有的金块、金币或金条，存放在银行保险库、私营保险箱、夹万或以其他方式安全保存。

帝锋金银币提供专业的贵金属买卖服务，包括买卖金币、金条等，金币有现价币和收藏币。 现价币发行量大，自由流通，价格更贴近金价，所以更有效达到投资目的; 收藏币都是限量发行，拥有较高铸币工艺，亦有多种主题选择，如生肖、世界遗产等，极具鉴赏价值。 立即进入帝锋金银币网上平台了解更多！

此外，你亦可以加入「帝锋友金同享会」，入场门槛低，标会灵活性高且回报稳定。 月供金额只需HK$1,000，迎新会籍首期享 HK$500 优惠，即是 12 期实供总金额为 HK$11,500，供满后可以供款总额价值 HK$12,000 补差价换购足金产品，让你以「平均成本法」于金价相对回落时可兑换更多黄金重量！

帝锋友金同享会 - 查询及登记

门市地址： 香港北角电气道180号百家利中心21楼

电话: 2512 8907

WhatsApp: 9638 8209

*以上迎新会籍及会员优惠受条款及细则约束。