除了黃金和白銀外,還有什麼貴金屬?貴金屬以其獨特性、稀有性和較高的保值能力,一直受投資者追捧。在多種貴金屬中,哪種最適合投資?有什麼因素影響其價格走勢?本文將介紹市場上的4大貴金屬和其價值,並分析5大影響貴金屬價值的因素。

貴金屬是什麼?

貴金屬(Precious Metals)是具有高度經濟價值的金屬,通常是指黃金、白銀、鉑金、鈀金及其他稀有金屬。它們一般以條狀、錠塊或特殊硬幣等形式儲存,其中的黃金、白銀、鉑金在國際市場上也被當作期貨、期權及 ETF 交易,是市場常見的貴金屬相關投資產品。

貴金屬的價值

為什麼貴金屬具有高價值?貴金屬色澤亮麗,產量有限,無法人工合成,所以相對稀有。它們在化學上可塑性非常高,而且耐氧化,不易與其他物質發生化學反應,質量非常穩定,能保存長時間,令它們成為人們追捧的財富資產之一。正因為貴金屬這些稀有和穩定的特性,常被投資者當成避險工具,用來對抗股災和通貨膨脹,保值避險。

4大貴金屬

1. 黃金

黃金是最熱門的貴金屬,亦是人類最早發現和開發利用的金屬之一。它擁有良好的耐用性和延展度,常被製作成珠寶和錢幣。隨著科學技術和現代工業的發展,黃金的導熱和導電能力亦令它在宇宙航行、醫學、電子學和其他工業都發揮著重要的作用。
 
黃金的交易價格一週7天24小時都在變動,當市場波動時,投資者會購買黃金以保護其投資組合免受下跌影響。作為最熱門的避險工具,黃金價格會因經濟問題、通貨膨脹和政治危機等因素而有所變化。
 
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2. 白銀

白銀曾經作為人類的流通貨幣,和黃金的地位相當。因為銀有極佳的導熱性和導電性,和最低的接觸電阻,所以除了珠寶首飾外,它也被應用於相機底片、半導體、太陽能面板等工業。
 
它在投資保值和工業使用上,都有相當高的功能。工業上的供求關係,令白銀的價格比黃金更波動,但價格則相對黃金便宜。 

3. 鉑金

鉑金的色澤天然純淨銀亮,長期暴露於空氣中也不會褪色,也因此被稱為貴金屬之王。其純度更讓它成為天然的低敏金屬,鉑金製首飾適合敏感性肌膚的人士佩戴。它具有高抗氧化與熔點,所以亦廣泛用於汽車排氣裝置和催化劑,還可用來製作太空衣。
 
鉑金也能在全球的交易市場中交易,但對投資者來說相對陌生。因為它的產量稀少,價格往往比黃金還要高。

4.

鈀金外觀與鉑金相似,呈銀白色並帶有光澤。它是很好的催化劑,最多可吸收等於其體積900倍的氫氣,是汽車零件「催化器」的關鍵元素,超過80%鈀金用於汽車工業。另外,它也被應用於電子產業、珠寶業及牙科材料。它的稀有度約為黃金的30倍,近年價格持續高企,惟買賣差價較大。

影響貴金屬價格的因素

貴金屬的價格容易受國際上的經濟數據、政策變化、戰爭動亂等因素影響,所以投資者要了解國際時事新聞和重要的經濟數據,做好基本面的資訊分析和搜集。

1. 利率

貴金屬的價格對於利率走勢十分敏感,當美國央行進入加息周期時,令美元升值,資金就會流入債券等固定收益商品,令貴金屬價格走弱。由於貴金屬價格與實質利率呈絕對反比例,故市場常見的估值方式,都是以實質利率進行估值。

2. 全球需求與供應

當貴金屬需求增長及供應受限時,會推高貴金屬的價格。作為工業用金屬,不同的貴金屬廣泛使用於各個行業中,令其需求大增,而開發新科技亦有機會帶動白銀、鉑金和鈀金等貴金屬的價格上升。當發展新的開採技術、發現新的礦山或銀行一次性出售大量貴金屬時,供應增加就會令其價格下降。 

3. 美元走勢

美元走勢與貴金屬價格變化有一定的規律。貴金屬以美元交易,當美元貶值時,貴金屬的價值就會上升。當美元升值時,貴金屬的價格通常會下跌。

4. 地緣政治因素

當一個國家發生國防或政治危機,或局勢趨向緊張,人們就會擔心貨幣因動亂及經濟發展受限而貶值,從而購入貴金屬避險,令價格上升。

5. 通貨膨脹

當經濟出現通貨膨脹,令貨幣貶值,持有現金沒有保障,利息收入也趕不上物價上漲。投資者就會傾向將部份資金轉入貴金屬,以維持整體資產的價值。

如何查看貴金屬價格?

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買賣差價如何計算?

貴金屬的差價是指它的買入價與賣出價之間的差距,可用以下公式計算:
 
「買入價 - 賣出價 = 差價」
 
如果黃金買入價是 1788.68,賣出價是 1788.38,那麼差價就是:
 
$1788.68 - $1788.38 = $0.3
 
如此類推,如果白銀的買入價是 26.180,賣出價是 26.150,那麼差價就是:
 
$26.180 - $26.150 = $0.03


如何分析貴金屬價格走勢?

貴金屬的價格容易受以上因素影響,那麼該怎樣分析?你可以先進行綜合分析,了解影響市場走勢的主要力量。如在經濟通脹下,貴金屬價格容易發生上漲,但如果近期美國非農表現良好,遠遠超過市場預期的話,那麽其影響力就會蓋過通脹因素,成為主導貴金屬價格方向的主力。
 
除了在整體大方向進行分析外,你亦可以利用圖表進行技術分析,特別適用於短線交易。時間周期越短,反映越快,靈敏度越高。你可以先觀察小時圖,來判斷大概的走勢和方向,再看5分鐘和15分鐘圖來分析阻力和支持位,以看準時間出入市。
 
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