近年不時也會聽到倫敦金騙案,其實倫敦金交易本身是一種投資產品,但為何會有人誤墮騙案?帝鋒金銀幣將介紹倫敦金和它的投資方式,並講解騙徒的行騙手法,教你 7 招預防倫敦金騙案!

倫敦金是甚麼?

「倫敦金」不是黃金的名稱,而是一種以倫敦為交收地點的現貨黃金買賣合約,最早起源於倫敦而得名。倫敦金的歷史悠久,產品規格參照倫敦金銀市場協會(LBMA)的標準,是一種安全且具信譽的黃金買賣合約。
 
本地倫敦金,又叫 Loco London Gold ,指在香港交易的倫敦金活動,買賣規則基本上參考倫敦金市。可是,本地倫敦金一般會設有槓桿,是一種高風險投資。


倫敦金的投資方式

本港的倫敦金是以非實物交收的黃金交易,有別於股票市場,沒有既定的交易所,而是採用場外交易方式。了解倫敦金與本地倫敦金投資方式的分別:
 

  倫敦金 本地倫敦金
買賣合約 是現貨黃金買賣合約,屬成色不少於 99.5% 的黃金 一般不涉及實物交收,以每手100盎司為單位,最少可買賣0.1手或10盎司
定價 由LBMA所指定的會員釐定,每日以美元/盎司定價兩次 參考倫敦市場的現貨黃金定價,再根據市場上其他交易對手的報價,為客戶提供買賣報價
場外交易 由買賣雙方直接議價,完成交易 交易商在收到客戶的買賣訂單後,會將訂單推出市場,讓其他交易商承接,或直接與客戶交易
交易時間 由於是場外交易,投資者可24小時買賣倫敦金

倫敦金的風險

本地倫敦金是一項以孖展形式進行的高槓桿投資,針對短線的金價波動,投資風險極高。
 
「槓桿」是指投資者存入少量按金,就能作出大額的交易。倫敦金的槓桿效應沒有上限規定,可達幾十倍至上百倍。假設倫敦金開倉按金為每手 1,000 美元,以購入價值 110,000 美元的買賣合約計算,按金少於合約價值的1%,實際槓桿超過100倍,只要金價稍跌1%,投資者便會損失全數按金。
 
然而,當投資者戶口中的按金跌至某個水平,經紀便會通知追繳保證金,俗稱補倉。如果投資者未能及時補倉或拒絕補倉,經紀便會斬倉,令投資者或要承受更大的虧損。


倫敦金騙案


倫敦金騙案,一般是指倫敦金經紀或投資公司利用欺詐及訛騙手法去騙取投資者的金錢,屬金融詐騙的一種。騙徒以倫敦金交易為名,引誘投資者開立帳戶和存入資金,並簽署文件授權投資買賣。其後,代理人頻密地進行交易,並收取高昂佣金及過夜利息,最終耗盡投資者的本金。
 
倫敦金騙案早於1980年代已經存在,並時有發生。根據新聞資料顯示,2019年公佈的數字中,投資騙案佔272宗,涉款17.7億元,當中倫敦金騙案雖只佔15宗,但受害人已高達299人,按年激增8倍,佔總損失額的近半。


常見倫敦金詐騙手法

以下是一些常見的倫敦金詐騙手法:

1. 網絡陷阱

騙徒會假扮成倫敦金投資專家,在社交媒體和討論區上張貼大量名貴物品的照片,如名錶、名車或現金等,吹噓自己的投資成績,令人以為可以輕鬆賺取大量金錢,引誘受害人主動聯絡。

2. 美人計、投資教室、優惠

騙徒會以美女照片作用戶頭像,於多個社交軟件上「交友」,引誘受害人開設帳戶。騙徒也會利用投資教室、投資比賽的名義,以豐厚獎金獎品,或各種優惠作餌,誘騙受害人開戶投資。

3. 電話促銷手法(Cold Call)

最傳統的行騙手法,一般的對象為長者。騙徒一開始會花時間與受害人建立關係,待彼此熟絡後,才游說受害人開戶投資。

4. 招聘輕鬆賺取收入的工作

騙徒亦會在社交媒體或招聘網站上刊登輕鬆賺取收入的工作,引誘受害人應徵,再說服受害人購買倫敦金。

5. 問卷調查

騙徒會透過街上或電話問卷調查形式,套取受害人資料,然後以持續密集的推銷,和豐富的禮品作為開戶投資禮物,誘騙受害人開戶投資。

防墮倫敦金騙局

在香港,倫敦金交易並不受監管機構監管,所以倫敦金騙案必須涉及欺詐及訛騙行為,警方才能介入調查。根據《盜竊罪條例》(第210章),如倫敦金投訴涉及欺詐及訛騙行為,一經定罪,最高刑罰為監禁14年。那麼我們應如何避免墮入騙局?

1. 勿作任何投資授權

當投資者向經紀授權操盤,帳戶的控制權就會落到別人手上。因此,無論透過任何機構投資,也不要輕易向經紀及機構授權操作。在簽署任何合約及文件時,要清楚了解條款及細節,不要輕信經紀及機構代表的一面之詞。 

2. 選擇有信譽的機構

不論是投資倫敦金或其他黃金相關產品,都建議選擇信譽良好的投資公司、證券行或銀行進行交易。在開設帳戶前,可先在互聯網上查閱相關公司背景,並進入金銀業貿易場網站查詢該機構是否行員,或到香港金融管理局(HKMA)查詢是否持牌機構。機構所受的規管越多,投資者的保障越大。

3. 切勿透露戶口密碼

除了授權外,在任何情況下也不要向第三者透露網上交易用戶名稱及密碼。正規的機構是不會向客戶索取戶口密碼的,如果有人向你詢問帳戶密碼,這很有可能是騙案。

4. 時常核對月結單

建議投資者時常核對交易收據及月結單,如發現任何可疑或未授權的交易紀錄,應立即向機構了解,或向監管機構或警方求助。

5. 留意倫敦金騙局變種

騙徒會不斷改變犯案手法,除了倫敦金外,騙徒亦可能假借投資其他貴金屬的名義行騙,如人民幣公斤條合約、紙黃金、金條、九九金合約、港元公斤條合約等,引誘受害人投資。
 
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投資黃金的選擇

倫敦金涉及高風險和投資陷阱,如果看好金價走勢,想投資黃金保值,不妨考慮購買實體黃金。實體黃金交易簡單,價格升跌透明,並易於分析,一直受投資者追捧,交易更安全!
 
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資料來源:香港警務處, IFEC