除了黄金和白银外,还有什么贵金属?贵金属以其独特性、稀有性和较高的保值能力,一直受投资者追捧。在多种贵金属中,哪种最适合投资?有什么因素影响其价格走势?本文将介绍市场上的4大贵金属和其价值,并分析5大影响贵金属价值的因素。

贵金属是什么?

贵金属(Precious Metals)是具有高度经济价值的金属,通常是指黄金、白银、铂金、钯金及其他稀有金属。它们一般以条状、锭块或特殊硬币等形式储存,其中的黄金、白银、铂金在国际市场上也被当作期货、期权及 ETF 交易,是市场常见的贵金属相关投资产品。

贵金属的价值

为什么贵金属具有高价值?贵金属色泽亮丽,产量有限,无法人工合成,所以相对稀有。它们在化学上可塑性非常高,而且耐氧化,不易与其他物质发生化学反应,质量非常稳定,能保存长时间,令它们成为人们追捧的财富资产之一。正因为贵金属这些稀有和稳定的特性,常被投资者当成避险工具,用来对抗股灾和通货膨胀,保值避险。

4大贵金属

1. 黄金

黄金是最热门的贵金属,亦是人类最早发现和开发利用的金属之一。它拥有良好的耐用性和延展度,常被制作成珠宝和钱币。随着科学技术和现代工业的发展,黄金的导热和导电能力亦令它在宇宙航行、医学、电子学和其他工业都发挥着重要的作用。
 
黄金的交易价格一周7天24小时都在变动,当市场波动时,投资者会购买黄金以保护其投资组合免受下跌影响。作为最热门的避险工具,黄金价格会因经济问题、通货膨胀和政治危机等因素而有所变化。
 
延伸阅读:【黄金懒人包】了解用途、价格走势及交易方法

2. 白银

白银曾经作为人类的流通货币,和黄金的地位相当。因为银有极佳的导热性和导电性,和最低的接触电阻,所以除了珠宝首饰外,它也被应用于相机底片、半导体、太阳能面板等工业。
 
它在投资保值和工业使用上,都有相当高的功能。工业上的供求关系,令白银的价格比黄金更波动,但价格则相对黄金便宜。
 

3. 铂金

铂金的色泽天然纯净银亮,长期暴露于空气中也不会褪色,也因此被称为贵金属之王。其纯度更让它成为天然的低敏金属,铂金制首饰适合敏感性肌肤的人士佩戴。它具有高抗氧化与熔点,所以亦广泛用于汽车排气装置和催化剂,还可用来制作宇宙飞行服。
 
铂金也能在全球的交易市场中交易,但对投资者来说相对陌生。因为它的产量稀少,价格往往比黄金还要高。

4. 钯金

钯金外观与铂金相似,呈银白色并带有光泽。它是很好的催化剂,最多可吸收等于其体积900倍的氢气,是汽车零件「催化器」的关键元素,超过80%钯金用于汽车工业。另外,它也被应用于电子产业、珠宝业及牙科材料。它的稀有度约为黄金的30倍,近年价格持续高企,惟买卖差价较大。

影响贵金属价格的因素

贵金属的价格容易受国际上的经济数据、政策变化、战争动乱等因素影响,所以投资者要了解国际时事新闻和重要的经济数据,做好基本面的信息分析和搜集。

1. 利率

贵金属的价格对于利率走势十分敏感,当美国央行进入加息周期时,令美元升值,资金就会流入债券等固定收益商品,令贵金属价格走弱。由于贵金属价格与实质利率呈绝对反比例,故市场常见的估值方式,都是以实质利率进行估值。

2. 全球需求与供应

当贵金属需求增长及供应受限时,会推高贵金属的价格。作为工业用金属,不同的贵金属广泛使用于各个行业中,令其需求大增,而开发新科技亦有机会带动白银、铂金和钯金等贵金属的价格上升。当发展新的开采技术、发现新的矿山或银行一次性出售大量贵金属时,供应增加就会令其价格下降。 

3. 美元走势

美元走势与贵金属价格变化有一定的规律。贵金属以美元交易,当美元贬值时,贵金属的价值就会上升。当美元升值时,贵金属的价格通常会下跌。

4. 地缘政治因素

当一个国家发生国防或政治危机,或局势趋向紧张,人们就会担心货币因动乱及经济发展受限而贬值,从而购入贵金属避险,令价格上升。

5. 通货膨胀

当经济出现通货膨胀,令货币贬值,持有现金没有保障,利息收入也赶不上物价上涨。投资者就会倾向将部份资金转入贵金属,以维持整体资产的价值。

如何查看贵金属价格?

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买卖差价如何计算?

贵金属的差价是指它的买入价与卖出价之间的差距,可用以下公式计算:
 
「买入价 - 卖出价 = 差价」
 
如果黄金买入价是 1788.68,卖出价是 1788.38,那么差价就是:
 
$1788.68 - $1788.38 = $0.3
 
如此类推,如果白银的买入价是 26.180,卖出价是 26.150,那么差价就是:
 
$26.180 - $26.150 = $0.03


如何分析贵金属价格走势?

贵金属的价格容易受以上因素影响,那么该怎样分析?你可以先进行综合分析,了解影响市场走势的主要力量。如在经济通胀下,贵金属价格容易发生上涨,但如果近期美国非农表现良好,远远超过市场预期的话,那么其影响力就会盖过通胀因素,成为主导贵金属价格方向的主力。
 
除了在整体大方向进行分析外,你亦可以利用图表进行技术分析,特别适用于短线交易。时间周期越短,反映越快,灵敏度越高。你可以先观察小时图,来判断大概的走势和方向,再看5分钟和15分钟图来分析阻力和支持位,以看准时间出入市。
 
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