近年不时也会听到伦敦金骗案,其实伦敦金交易本身是一种投资产品,但为何会有人误堕骗案?帝锋金银币将介绍伦敦金和它的投资方式,并讲解骗徒的行骗手法,教你 7 招预防伦敦金骗案!

伦敦金是甚么?

「伦敦金」不是黄金的名称,而是一种以伦敦为交收地点的现货黄金买卖合约,最早起源于伦敦而得名。伦敦金的历史悠久,产品规格参照伦敦金银市场协会(LBMA)的标准,是一种安全且具信誉的黄金买卖合约。
 
本地伦敦金,又叫 Loco London Gold ,指在香港交易的伦敦金活动,买卖规则基本上参考伦敦金市。可是,本地伦敦金一般会设有杠杆,是一种高风险投资。


伦敦金的投资方式

本港的伦敦金是以非实物交收的黄金交易,有别于股票市场,没有既定的交易所,而是采用场外交易方式。了解伦敦金与本地伦敦金投资方式的分别:
 

  伦敦金 本地伦敦金
买卖合约 是现货黄金买卖合约,属成色不少于 99.5% 的黄金 一般不涉及实物交收,以每手100盎司为单位,最少可买卖0.1手或10盎司
定价 由LBMA所指定的会员厘定,每日以美元/盎司定价两次 参考伦敦市场的现货黄金定价,再根据市场上其他交易对手的报价,为客户提供买卖报价
场外交易 由买卖双方直接议价,完成交易 交易商在收到客户的买卖订单后,会将订单推出市场,让其他交易商承接,或直接与客户交易
交易时间 由于是场外交易,投资者可24小时买卖伦敦金

伦敦金的风险

本地伦敦金是一项以孖展形式进行的高杠杆投资,针对短线的金价波动,投资风险极高。
 
「杠杆」是指投资者存入少量按金,就能作出大额的交易。伦敦金的杠杆效应没有上限规定,可达几十倍至上百倍。假设伦敦金开仓按金为每手 1,000 美元,以购入价值 110,000 美元的买卖合约计算,按金少于合约价值的1%,实际杠杆超过100倍,只要金价稍跌1%,投资者便会损失全数按金。
 
然而,当投资者户口中的按金跌至某个水平,经纪便会通知追缴保证金,俗称补仓。如果投资者未能及时补仓或拒绝补仓,经纪便会斩仓,令投资者或要承受更大的亏损。


伦敦金骗案


伦敦金骗案,一般是指伦敦金经纪或投资公司利用欺诈及讹骗手法去骗取投资者的金钱,属金融诈骗的一种。骗徒以伦敦金交易为名,引诱投资者开立账户和存入资金,并签署文件授权投资买卖。其后,代理人频密地进行交易,并收取高昂佣金及过夜利息,最终耗尽投资者的本金。
 
伦敦金骗案早于1980年代已经存在,并时有发生。根据新闻资料显示,2019年公布的数字中,投资骗案占272宗,涉款17.7亿元,当中伦敦金骗案虽只占15宗,但受害人已高达299人,按年激增8倍,占总损失额的近半。


常见伦敦金诈骗手法

以下是一些常见的伦敦金诈骗手法:

1. 网络陷阱

骗徒会假扮成伦敦金投资专家,在社交媒体和讨论区上张贴大量名贵物品的照片,如名表、名车或现金等,吹嘘自己的投资成绩,令人以为可以轻松赚取大量金钱,引诱受害人主动联络。

2. 美人计、投资教室、优惠

骗徒会以美女照片作用户头像,于多个社交软件上「交友」,引诱受害人开设账户。骗徒也会利用投资教室、投资比赛的名义,以丰厚奖金奖品,或各种优惠作饵,诱骗受害人开户投资。

3. 电话促销手法(Cold Call

最传统的行骗手法,一般的对象为长者。骗徒一开始会花时间与受害人建立关系,待彼此熟络后,才游说受害人开户投资。

4. 招聘轻松赚取收入的工作

骗徒亦会在社交媒体或招聘网站上刊登轻松赚取收入的工作,引诱受害人应征,再说服受害人购买伦敦金。

5. 问卷调查

骗徒会透过街上或电话问卷调查形式,套取受害人数据,然后以持续密集的推销,和丰富的礼品作为开户投资礼物,诱骗受害人开户投资。

防堕伦敦金骗局

在香港,伦敦金交易并不受监管机构监管,所以伦敦金骗案必须涉及欺诈及讹骗行为,警方才能介入调查。根据《盗窃罪条例》(第210章),如伦敦金投诉涉及欺诈及讹骗行为,一经定罪,最高刑罚为监禁14年。那么我们应如何避免堕入骗局?
 
1. 勿作任何投资授权
当投资者向经纪授权操盘,账户的控制权就会落到别人手上。因此,无论透过任何机构投资,也不要轻易向经纪及机构授权操作。在签署任何合约及文件时,要清楚了解条款及细节,不要轻信经纪及机构代表的一面之词。

2. 选择有信誉的机构

不论是投资伦敦金或其他黄金相关产品,都建议选择信誉良好的投资公司、证券行或银行进行交易。在开设账户前,可先在互联网上查阅相关公司背景,并进入金银业贸易场网站查询该机构是否行员,或到香港金融管理局(HKMA)查询是否持牌机构。机构所受的规管越多,投资者的保障越大。

3. 切勿透露户口密码

除了授权外,在任何情况下也不要向第三者透露网上交易用户名称及密码。正规的机构是不会向客户索取户口密码的,如果有人向你询问帐户密码,这很有可能是骗案。

4. 时常核对月结单

建议投资者时常核对交易收据及月结单,如发现任何可疑或未授权的交易纪录,应立即向机构了解,或向监管机构或警方求助。

5. 留意伦敦金骗局变种

骗徒会不断改变犯案手法,除了伦敦金外,骗徒亦可能假借投资其他贵金属的名义行骗,如人民币公斤条合约、纸黄金、金条、九九金合约、港元公斤条合约等,引诱受害人投资。
 
了解黄金的投资方法:【黄金买卖2022】纸黄金、黄金ETF等五大投资方法


投资黄金的选择

伦敦金涉及高风险和投资陷阱,如果看好金价走势,想投资黄金保值,不妨考虑购买实体黄金。实体黄金交易简单,价格升跌透明,并易于分析,一直受投资者追捧,交易更安全!
 
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数据源:香港警务处, IFEC